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國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進金融租賃行業(yè)健康發(fā)展的指導意見
近日,國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于促進金融租賃行業(yè)健康發(fā)展的指導意見》,對通過加快金融租賃行業(yè)發(fā)展,支持產(chǎn)業(yè)升級,拓寬“三農(nóng)”、中小微企業(yè)融資渠道,服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展大局做出科學規(guī)劃和部署。
《指導意見》從八個方面提出了具體的工作措施。一是加快金融租賃行業(yè)發(fā)展,發(fā)揮其對促進國民經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的重要作用。加快建設(shè)金融租賃行業(yè)發(fā)展長效機制,努力將其打造成為優(yōu)化資源配置、促進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的有效工具。二是突出金融租賃特色,增強公司核心競爭力。引導各類社會資本進入金融租賃行業(yè),突出融資和融物相結(jié)合的特色,實現(xiàn)專業(yè)化、特色化、差異化發(fā)展。三是發(fā)揮產(chǎn)融協(xié)作優(yōu)勢,支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整。積極服務(wù)“一帶一路”等國家重大戰(zhàn)略,支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和民生領(lǐng)域發(fā)展。四是提升金融租賃服務(wù)水平,加大對薄弱環(huán)節(jié)支持力度。支持設(shè)立面向“三農(nóng)”、中小微企業(yè)的金融租賃公司,積極開展大型農(nóng)機具金融租賃試點,允許租賃農(nóng)機等設(shè)備的實際使用人按規(guī)定享受農(nóng)機購置補貼。加大對科技型、創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型中小微企業(yè)支持力度。五是加強基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),夯實行業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)。研究建立具有法律效力的租賃物登記制度,落實金融租賃稅收政策,推動建設(shè)租賃物二手流通市場。六是完善配套政策體系,增強持續(xù)發(fā)展動力。允許符合條件的金融租賃公司上市和發(fā)行優(yōu)先股、次級債,適度放開外債額度管理要求。運用外匯儲備委托貸款等多種方式,加大對符合條件金融租賃公司的支持力度。建立形式多樣的租賃產(chǎn)業(yè)基金。七是加強行業(yè)自律,優(yōu)化行業(yè)發(fā)展環(huán)境。加強金融租賃行業(yè)自律組織建設(shè)。提升公眾和企業(yè)認知度。支持金融租賃行業(yè)共同組建市場化的金融租賃登記流轉(zhuǎn)平臺,為各類市場主體自愿參與提供服務(wù)。八是完善監(jiān)管體系,增強風險管理能力。有關(guān)部門要加強協(xié)調(diào)配合,防止風險交叉?zhèn)魅?。完善監(jiān)管體系,守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險底線。
《指導意見》的發(fā)布實施,一是有利于充分發(fā)揮金融租賃降低企業(yè)資產(chǎn)負債率、促進生產(chǎn)資料更新?lián)Q代升級、提高資金使用效率的功能;二是有利于支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點領(lǐng)域和“三農(nóng)”、中小微企業(yè)等薄弱環(huán)節(jié)發(fā)展;三是有利于擴大投資、拉動內(nèi)需,促進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級。對建設(shè)金融租賃“新高地”,提升行業(yè)戰(zhàn)略地位,加快行業(yè)健康發(fā)展,更好地服務(wù)實體經(jīng)濟具有重大作用。各級人民政府、各有關(guān)部門要充分認識促進金融租賃行業(yè)發(fā)展的重要意義,確保各項政策措施落實到位。
意見全文如下:
國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進金融租賃行業(yè)健康發(fā)展的指導意見
國辦發(fā)〔2015〕69號
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府,國務(wù)院各部委、各直屬機構(gòu):
金融租賃是與實體經(jīng)濟緊密結(jié)合的一種投融資方式,是推動產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級、促進社會投資和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整的積極力量。近年來,我國金融租賃行業(yè)取得長足發(fā)展,綜合實力顯著提升,行業(yè)貢獻與社會價值逐步體現(xiàn)。但總體上看,金融租賃行業(yè)對國民經(jīng)濟的滲透率和行業(yè)覆蓋率仍然較低,外部環(huán)境不夠完善,行業(yè)競爭力有待提高。為進一步促進金融租賃行業(yè)健康發(fā)展,創(chuàng)新金融服務(wù),支持產(chǎn)業(yè)升級,拓寬中小微企業(yè)融資渠道,有效服務(wù)實體經(jīng)濟,經(jīng)國務(wù)院同意,現(xiàn)提出以下意見。
一、加快金融租賃行業(yè)發(fā)展,發(fā)揮其對促進國民經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的重要作用
金融租賃公司是為具有一定生產(chǎn)技術(shù)和管理經(jīng)驗但生產(chǎn)資料不足的企業(yè)和個人提供融資融物服務(wù)的金融機構(gòu)。通過設(shè)備租賃,可以直接降低企業(yè)資產(chǎn)負債率;通過實物轉(zhuǎn)租,可以直接促進產(chǎn)能轉(zhuǎn)移、企業(yè)重組和生產(chǎn)資料更新?lián)Q代升級;通過回購返租,可以直接提高資金使用效率。
要充分認識金融租賃服務(wù)實體經(jīng)濟的重要作用,把金融租賃放在國民經(jīng)濟發(fā)展整體戰(zhàn)略中統(tǒng)籌考慮。加快建設(shè)金融租賃行業(yè)發(fā)展長效機制,積極營造有利于行業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境,進一步轉(zhuǎn)變行業(yè)發(fā)展方式,力爭形成安全穩(wěn)健、專業(yè)高效、充滿活力、配套完善、具有國際競爭力的現(xiàn)代金融租賃體系。充分發(fā)揮金融租賃提高資源配置效率、增強產(chǎn)業(yè)競爭能力和推動產(chǎn)能結(jié)構(gòu)調(diào)整的引擎作用,努力將其打造成為優(yōu)化資源配置、促進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的有效工具。
二、突出金融租賃特色,增強公司核心競爭力
深化體制機制改革,引導各類社會資本進入金融租賃行業(yè),支持民間資本發(fā)起設(shè)立風險自擔的金融租賃公司,擴大服務(wù)覆蓋面。引導金融租賃公司明確市場定位,突出融資和融物相結(jié)合的特色,根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略、企業(yè)規(guī)模、財務(wù)實力以及管理能力,深耕具有比較優(yōu)勢的特定領(lǐng)域,實現(xiàn)專業(yè)化、特色化、差異化發(fā)展。支持金融租賃公司順應(yīng)“互聯(lián)網(wǎng)+”發(fā)展趨勢,利用物聯(lián)網(wǎng)、云計算、大數(shù)據(jù)等技術(shù),提升金融服務(wù)水平。建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制體系,推動有條件的金融租賃公司依法合規(guī)推進混合所有制改革,優(yōu)化激勵約束機制,形成權(quán)責明晰、制衡有效、激勵科學、運轉(zhuǎn)高效的內(nèi)部治理體系。在風險可控前提下,鼓勵金融租賃公司自主創(chuàng)新發(fā)展,加快專業(yè)化人才隊伍培養(yǎng),積極培育核心競爭力。
三、發(fā)揮產(chǎn)融協(xié)作優(yōu)勢,支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整
鼓勵金融租賃公司發(fā)揮擴大設(shè)備投資、支持技術(shù)進步、促進產(chǎn)品銷售、增加服務(wù)集成等作用,創(chuàng)新業(yè)務(wù)協(xié)作和價值創(chuàng)造模式,積極服務(wù)“一帶一路”、京津冀協(xié)同發(fā)展、長江經(jīng)濟帶、“中國制造2025”等國家重大戰(zhàn)略,推動大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新。積極支持新一代信息技術(shù)、高端裝備制造、新能源、新材料、節(jié)能環(huán)保和生物等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。加大對教育、文化、醫(yī)藥衛(wèi)生等民生領(lǐng)域支持力度。在飛機、船舶、工程機械等傳統(tǒng)領(lǐng)域培育一批具有國際競爭力的金融租賃公司。在公交車、出租車、公務(wù)用車等領(lǐng)域鼓勵通過金融租賃發(fā)展新能源汽車及其配套設(shè)施。鼓勵金融租賃公司利用境內(nèi)綜合保稅區(qū)、自由貿(mào)易試驗區(qū)現(xiàn)行稅收政策和境外優(yōu)惠政策,設(shè)立專業(yè)子公司開展金融租賃業(yè)務(wù),提升專業(yè)化經(jīng)營服務(wù)水平。支持金融租賃公司開拓國際市場,為國際產(chǎn)能和裝備制造合作提供配套服務(wù)。鼓勵通過金融租賃引入國外先進設(shè)備,提升國內(nèi)技術(shù)裝備水平,同時要注重支持使用國產(chǎn)設(shè)備。
四、提升金融租賃服務(wù)水平,加大對薄弱環(huán)節(jié)支持力度
支持設(shè)立面向“三農(nóng)”、中小微企業(yè)的金融租賃公司。鼓勵金融租賃公司發(fā)揮融資便利、期限靈活、財務(wù)優(yōu)化等優(yōu)勢,開發(fā)適合“三農(nóng)”特點、價格公允的產(chǎn)品和服務(wù),積極開展大型農(nóng)機具金融租賃試點,支持農(nóng)業(yè)大型機械、生產(chǎn)設(shè)施、加工設(shè)備更新。探索將生物資產(chǎn)作為租賃物的可行性。允許符合條件的金融租賃公司享受財政貼息和財政獎勵。允許租賃農(nóng)機等設(shè)備的實際使用人按規(guī)定享受農(nóng)機購置補貼。加大對科技型、創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型中小微企業(yè)支持力度。允許金融租賃公司使用地方人民政府建立的中小微企業(yè)信貸風險補償基金,參與中小微企業(yè)信用體系建設(shè)。鼓勵地方人民政府通過獎勵、風險補償?shù)确绞剑龑Ы鹑谧赓U公司加大對“三農(nóng)”、中小微企業(yè)融資支持力度。支持符合條件的金融租賃公司發(fā)行“三農(nóng)”、小微企業(yè)金融債券。適當提高中小微企業(yè)金融租賃業(yè)務(wù)不良資產(chǎn)容忍度。
五、加強基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),夯實行業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)
逐步完善金融租賃行業(yè)法律法規(guī),研究建立具有法律效力的租賃物登記制度,發(fā)揮租賃物的風險保障作用,維護金融租賃公司的合法權(quán)益。落實金融租賃稅收政策,切實促進行業(yè)健康發(fā)展。推動建設(shè)租賃物二手流通市場,拓寬租賃物處置渠道,豐富金融租賃公司盈利模式。加大政府采購支持力度,鼓勵各級人民政府在提供公共服務(wù)、推進基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和運營中購買金融租賃服務(wù)。將通過金融租賃方式進行的企業(yè)技術(shù)改造和設(shè)備購置納入鼓勵政策適用范圍。
六、完善配套政策體系,增強持續(xù)發(fā)展動力
允許符合條件的金融租賃公司上市和發(fā)行優(yōu)先股、次級債,豐富金融租賃公司資本補充渠道。允許符合條件的金融租賃公司通過發(fā)行債券和資產(chǎn)證券化等方式多渠道籌措資金。研究保險資金投資金融租賃資產(chǎn)。適度放開外債額度管理要求,簡化外債資金審批程序。支持金融租賃公司開展跨境人民幣業(yè)務(wù),給予金融租賃公司跨境人民幣融資額度。積極運用外匯儲備委托貸款等多種方式,加大對符合條件金融租賃公司的支持力度。建立形式多樣的租賃產(chǎn)業(yè)基金,為金融租賃公司提供長期穩(wěn)定資金來源。規(guī)范機動車交易和登記管理,簡化交易登記流程,便利金融租賃公司辦理業(yè)務(wù)。完善船舶登記制度,促進船舶金融租賃業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
七、加強行業(yè)自律,優(yōu)化行業(yè)發(fā)展環(huán)境
加強金融租賃行業(yè)自律組織建設(shè),履行協(xié)調(diào)、維權(quán)、自律、服務(wù)職能,建立健全行業(yè)自我約束機制,積極承擔社會責任,維護行業(yè)整體形象。加強對金融租賃理念、知識的宣傳和普及,提升公眾和企業(yè)認知度。強化信息披露,定期發(fā)布金融租賃行業(yè)數(shù)據(jù)。積極與高等院校等開展合作,培育專業(yè)化金融租賃人才。支持金融租賃行業(yè)共同組建市場化的金融租賃登記流轉(zhuǎn)平臺,為各類市場主體自愿參與提供服務(wù),活躍金融租賃資產(chǎn)的交易轉(zhuǎn)讓,盤活存量金融租賃資產(chǎn),更好服務(wù)實體經(jīng)濟。
八、完善監(jiān)管體系,增強風險管理能力
全面加強金融租賃公司風險管理,強化實物資產(chǎn)處置能力。建立健全風險監(jiān)測預(yù)警機制,深入排查各類風險隱患,完善風險應(yīng)急預(yù)案。完善資產(chǎn)分類和撥備管理,增強風險抵御能力。加強合規(guī)體系建設(shè),增強金融租賃行業(yè)合規(guī)經(jīng)營意識,建立健全合規(guī)管理長效機制。落實簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)工作要求,著力加強事中事后監(jiān)管,優(yōu)化監(jiān)管資源配置,加強行業(yè)頂層制度建設(shè)。有關(guān)部門要加強協(xié)調(diào)配合,防止風險交叉?zhèn)魅尽M晟埔燥L險為本、資本監(jiān)管為核心,適合行業(yè)特點的監(jiān)管體系,在風險可控前提下,促進金融租賃行業(yè)健康發(fā)展,守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險底線。
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